Sebaiknya investor menentukan terlebih dahulu jenis Reksa Dana yang sesuai dengan karakteristik investor dan menyesuaikan jangka waktu Reksa Dana yang sesuai dengan profil keuangan investor serta menentukan tingkat risiko yang akan di terima dengan target tingkat yield yang akan di hasilkan dari Reksa Dana tersebut, apakah sesuai antara risiko dengan tingkat yield yang akan diperoleh. Setelah itu investor dapat memilih jenis Reksa Dana apa yang sesuai dengan karakteristik dan profil keuangan investor tersebut.
Kelebihan berinvestasi pada Reksa Dana Campuran dikarenakan flexibilitas atas instrumen yang dapat digunakan oleh Manajer Investasi sebagai portofolio asetnya. Sebagai contoh dalam keadaan yang kurang menguntungkan Reksa Dana jenis ini dapat memilih instrumen pasar uang (setara cash) yang boleh dikatakan zero risk / country risk sebagai portofolio asetnya. Dan apabila situasi sudah mendukung atau membaik Reksa Dana ini bisa segera mengubah portofolio asetnya untuk dapat mengambil kesempatan di pasar obligasi maupun pasar saham untuk mendongkrak kinerjanya.
Kelebihan berinvestasi pada Reksa Dana Pendapatan Tetap dikarenakan pertumbuhan yang stabil, dimana instrumen yang dapat digunakan oleh Manajer Investasi sebagai portofolio asetnya. Sebagai contoh dalam keadaan yang kurang menguntungkan pada pasar saham Reksa Dana jenis ini tidak mendapatkan dampak yang signifikan terhadap volatilitas pasar saham dikarenakan Reksa Dana Pendapatan Tetap menjadikan Obligasi sebagai portofolio asetnya. Selain itu Reksa Dana jenis ini dapat melakukan pembelian pada pasar uang untuk memaksimalkan kinerjanya.
Kelebihan berinvestasi pada Reksa Dana Saham adalah yield yang cukup menarik seiring dengan pergerakan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) yang mengalami kenaikan dimana Manajer Investasi dapat memilih instrumen saham yang sesuai dengan kondisi market yang sedang memberikan keuntungan sebagai portofolio pada Reksa Dana tersebut guna memberikan hasil yang maksimal kepada pemegang Unit Penyertaannya.
Oleh karena itu pilihlah Reksa Dana yang telah memiliki track record yang baik dan telah terbukti integritasnya.